9 признаков, при которых банки заблокируют выдачу наличных

Центральный Банк России объявил о новых правилах выдачи наличных денег через банкоматы. С 1 сентября банки будут проверять, не подвергается ли клиент мошенническим действиям.

Регулятор установил девять критериев подозрительной активности. Если хотя бы один из них будет выявлен, банк отправит клиенту SMS или push-уведомление и временно ограничит выдачу наличных до 50 тысяч рублей в день на 48 часов. Для получения большей суммы клиенту придется обратиться в отделение банка.

Центробанк выделил следующие признаки подозрительной активности:

• снятие денег в необычное время;
• запрос на снятие необычной суммы;
• использование банкомата в новом месте;
• нетипичный способ снятия наличных (например, по QR-коду);
• повышенная активность в телефонных разговорах или сообщениях с незнакомыми номерами за шесть часов до снятия;
• получение наличных сразу после оформления кредита;
• увеличение лимита на снятие наличных по карте;
• переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на свой счет в другом банке на сумму более 200 тысяч рублей или досрочное расторжение депозита на аналогичную сумму;
• изменение номера телефона для входа в онлайн-банк или модификация устройства для снятия, включая наличие вредоносного ПО.

С. Александров, журналист.

По материалам пресс-службы Банка России