МФО при выдаче займа обязали сверять реквизиты заемщика

С 1 сентября микрофинансовые организации (МФО) будут обязаны удостоверяться в том, что реквизиты для перечисления онлайн-займа действительно принадлежат заемщику.

МФО будут обязаны сверить имя, отчество (при наличии) и фамилию (или первую букву фамилии) человека, который хочет взять заем, и владельца счета или карты, на которые поступят деньги. Для подтверждения соответствия данных МФО будут запрашивать в банке информацию о владельце счета или карты, на которые планируется перечисление средств. Кроме того, заемщик может самостоятельно предоставить заверенную справку из Федеральной налоговой службы (ФНС) об открытых счетах и картах.

Не потребуется дополнительная проверка для лиц, которые в течение года до даты нового обращения уже оформляли два или более займа в данной МФО и использовали тот же банковский счет или карту.

Приказ Банка России от 28.08.2025 № ОД-1897 «Об установлении признаков совпадения сведений о заемщике и получателе денежных средств».

Источник изображения: freepik.com