Пояснительная записка к Законопроекту N 1236829-8

ПОЯСНИТЕЛЬНАЯ ЗАПИСКА
к проекту федерального закона «О внесении изменений в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности»

Проектом федерального закона вносятся изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности» (далее — Законопроект), которые направлены на совершенствование банковского регулирования в Российской Федерации в части осуществления кредитными организациями иностранных инвестиций.

Целью Законопроекта является устранение избыточного регулирования деятельности кредитных организаций при осуществлении иностранных инвестиций и, как следствие, снижение их издержек и издержек Банка России, при соразмерности принципа доверия к кредитным организациям с принципом их ответственности за соблюдение установленных требований.

В соответствии с действующим в настоящее время порядком (статья 35 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (далее — Закон о банках) создание (приобретение) банком с универсальной лицензией дочерней иностранной организации (в том числе, нефинансовой) и создание филиала на территории иностранного государства осуществляется только после получения соответствующего разрешения Банка России, а представительства на территории иностранного государства — после уведомления об этом Банка России. Иные зарубежные инвестиции банка с универсальной лицензией, а также иностранные инвестиции банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций действующим законодательством не урегулированы (могут осуществляться без разрешения (уведомления) Банка России).

Законопроектом проектируются изменения, предусматривающие необходимость получения разрешения Банка России только для наиболее значимых иностранных инвестиций с одновременным получением Банком России информации об иных зарубежных вложениях.

В соответствии с законопроектом банку с универсальной лицензией необходимо получить разрешение Банка России: — на приобретение акций (долей участия в уставном капитале) иностранного банка или иностранной страховой организации, в результате чего будет установлен контроль в отношении такого иностранного юридического лица, на совершение иных сделок, в результате которых будет прямо либо косвенно (через третьих лиц) установлен контроль в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации, на 2 приобретение статуса основного общества в отношении иностранного банка или иностранной страховой организации и получение права косвенного (через третьих лиц) распоряжения акциями (долями участия в уставном капитале) иностранного банка или иностранной страховой организации; — на приобретение акций (долей участия в уставном капитале) иностранного юридического лица, не являющегося банком или страховой организацией, на совершение иных сделок, в результате которых будет прямо либо косвенно (через третьих лиц) установлен контроль в отношении указанного иностранного юридического лица, на приобретение статуса основного общества в отношении иностранного юридического лица, не являющегося банком или страховой организацией, на получение права косвенного (через третьих лиц) распоряжения акциями (долями участия в уставном капитале) такого иностранного юридического лица; — на открытие филиала на территории иностранного государства.

Законопроектом установлен запрет на приобретение банком с базовой лицензией и небанковской кредитной организацией акций (долей участия) иностранных организаций и на установление контроля над ними, за исключением приобретения акций (долей участия в уставном капитале) иностранных организаций, выполняющих функции операторов систем международных финансовых телекоммуникаций. Также банкам с базовой лицензией и небанковским кредитным организациям запрещено открывать филиалы и представительства за рубежом.

Законопроектом устанавливается требование о последующем уведомлении кредитными организациями Банка России об осуществлении любой инвестиции, не требующей получения разрешения Банка России.

Одновременно за Банком России закрепляются право и обязанность потребовать от кредитных организаций реализации иностранного актива, закрытия филиала или представительства на территории иностранного государства, а также определяется перечень оснований для осуществления таких действий. Это позволит Банку России оперативно реагировать на ситуации, при которых инвестиции кредитной организации в иностранные организации либо осуществление ею контроля в отношении иностранных организаций, либо присутствие кредитной организации на территории иностранного государства оказывает негативное влияние на её финансовое состояние.

Предусмотренные Законопроектом положения оптимизируют предъявляемые к кредитным организациям требования и повысят степень информированности Банка России в отношении иностранных инвестиций кредитных организаций.

3 Также Законопроектом предусматривается необходимость соответствия установленным Банком России требованиям к финансовому положению в течение всего периода владения акциями (долями) кредитной организации и осуществления контроля в отношении крупных собственников кредитных организаций (их контролеров), являющихся физическими лицами (действующим регулированием указанные требования установлены только в отношении крупных собственников кредитных организаций (их контролеров), являющихся юридическими лицами).

Одновременно Законопроектом уточняется ряд иных требований Федерального закона «О банках и банковской деятельности»: — исключается необходимость указания в уставе адреса кредитной организации, а также перечня банковских операций и сделок; — уточняется порядок изменения статуса кредитной организации посредством замены лицензии; — изменены условия, определяющие обязанность соблюдения банками с базовой лицензией требований, установленных Банком России для банков с универсальной лицензией.