Госдума рассмотрит реформу контроля за зарубежными инвестициями банков
Законопроект предлагает перевести большую часть иностранных вложений банков в уведомительный режим, сохранив разрешительный порядок только для значимых сделок и открытия зарубежных филиалов.
В Госдуме предложили поменять порядок зарубежных инвестиций кредитных организаций и открытия ими подразделений за пределами России. Соответствующие поправки (законопроект № 1236829-8) подготовлены к закону «О банках и банковской деятельности».
Инициатива предлагает отказаться от действующей модели, при которой банки с универсальной лицензией должны получать разрешение Банка России на создание любой дочерней структуры или филиала за рубежом. Вместо этого разрешительный порядок хотят сохранить только для наиболее чувствительных случаев, а остальные иностранные вложения перевести в уведомительный режим.
Какие сделки останутся под разрешением ЦБ
Согласно проекту, банкам с универсальной лицензией по-прежнему придется согласовывать с Банком России открытие филиала за рубежом. Кроме того, разрешение потребуется для установления контроля над иностранным банком или страховой организацией, а также для крупных вложений в иные иностранные компании.
Для таких инвестиций вводится порог: согласование понадобится, если на сделку направляется более 5% капитала банка либо свыше 10 млрд руб., если эта сумма меньше 5% капитала. Открытие зарубежного представительства, как и сейчас, будет возможно в уведомительном порядке
По остальным иностранным вложениям универсальные банки должны будут только уведомлять регулятора. Речь идет, в частности, о приобретении долей и акций, установлении контроля, получении статуса основного общества или косвенного распоряжения иностранными активами. На уведомление о покупке или выходе из такого актива отводится 30 календарных дней.
Что изменится для банков с базовой лицензией и НКО
Для банков с базовой лицензией и небанковских кредитных организаций проект, напротив, вводит жесткие ограничения. Им хотят запретить покупать доли и акции иностранных компаний, получать над ними контроль, открывать филиалы и представительства за границей.
Исключение предусмотрено только для участия в иностранных операторах систем международных финансовых телекоммуникаций. Но и в этом случае кредитная организация должна соответствовать требованиям Банка России.
Законопроект также регулирует ситуацию, когда иностранный актив оказался у банка не по его инициативе — например, в результате обращения взыскания на залог или исполнения судебного акта. В таком случае кредитная организация должна уведомить ЦБ в течение 30 дней, а затем либо подтвердить право на владение активом, либо сообщить срок выхода из него. Полностью прекратить такое владение нужно будет не позднее трех лет.
Когда ЦБ сможет потребовать выйти из иностранного актива
Проект закрепляет право Банка России требовать от кредитной организации продать иностранный актив или закрыть зарубежное подразделение. Такая мера может применяться, если вложение совершено без необходимого разрешения или уведомления, если банк перестал соответствовать требованиям регулятора, если ЦБ не может получить информацию об иностранной структуре или провести ее проверку, а также при риске банкротства иностранного актива.
Отдельно оговаривается и фактор юрисдикции: основанием для отказа в разрешении или для требований о прекращении присутствия может стать регистрация иностранной компании либо подразделения в государстве, не выполняющем рекомендации ФАТФ.
Сопутствующие поправки
Помимо правил иностранных инвестиций законопроект включает и ряд технических изменений. Из устава кредитной организации предлагают исключить адрес и перечень банковских операций. Одновременно уточняется порядок смены статуса банка через замену лицензии.
Еще одно изменение касается надзора за финансовым положением крупных собственников. Сейчас соответствующие требования Банка России распространяются только на юридических лиц. Поправки предусматривают их распространение и на крупных владельцев-физлиц.
Когда закон может вступить в силу
Если инициативу примут, новые правила начнут действовать через год после официального опубликования. Разрешения Банка России, которые универсальные банки получили до этой даты на покупку иностранных активов и открытие филиалов за рубежом, сохранят силу — переоформлять их по новым правилам не потребуется.
По оценке авторов проекта, поправки должны снизить административные издержки банков и самого регулятора, сохранив контроль за действительно значимыми зарубежными вложениями. Для рынка это означает переход от формального согласования большинства операций к более риск-ориентированной модели надзора.
А. Селютин, юрист.
Проект Федерального закона N 1236829-8
Посмотреть пояснительную записку
