Росфинмониторинг назвал признаки подозрительных сделок с недвижимостью
Риелторам рекомендовали тщательнее проверять наличные расчеты, сделки с нерезидентами и цены, заметно отличающиеся от рыночных.
Росфинмониторинг обратил внимание риелторов на признаки сделок с недвижимостью, которые могут потребовать дополнительной проверки в рамках законодательства о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма (ПОД/ФТ).
Речь идет об организациях и индивидуальных предпринимателях, оказывающих посреднические услуги при купле-продаже недвижимого имущества. Ведомство напомнило, что такие участники рынка входят в систему ПОД/ФТ и должны выявлять операции, имеющие признаки подозрительных.
В частности, повышенного внимания заслуживают сделки, в которых одной из сторон выступает участник федеральной, региональной или муниципальной целевой программы, а также национального проекта, связанного с обеспечением жильем или улучшением жилищных условий отдельных категорий граждан, включая социально незащищенных.
Дополнительно проанализировать операцию следует, если расчеты по ней полностью или частично проводятся наличными деньгами. В перечень признаков также включены сделки, цена которых отличается от рыночной, а также случаи, когда стоимость недвижимости явно не соответствует предполагаемому уровню благосостояния клиента.
Ведомство рекомендует уделить внимание операциям с участием нерезидентов и сделкам, по которым оплату производит третье лицо, не являющееся родственником покупателя или продавца.
Риск-ориентированного подхода требуют и повторяющиеся операции. В частности, речь идет о многократной покупке или продаже недвижимости одним физическим лицом, а также о трех и более сделках физического или юридического лица с одним и тем же объектом.
При этом наличие одного или нескольких признаков не означает, что сделка имеет противоправный характер, подчеркнули в Росфинмониторинге. Однако при их выявлении посредник должен провести углубленный анализ операции, при необходимости пересмотреть уровень риска клиента и принять решение по правилам внутреннего контроля и требованиям законодательства о ПОД/ФТ.
Для направления сведений в Росфинмониторинг по таким и иным признакам предусмотрены специальные коды.
А. Штоль, обозреватель.
По материалам пресс-релиза Росфинмониторинга от 19 августа 2026 года.
